IBK투자증권 신용대주 이자율, 한도, 기간 총정리

IBK투자증권 신용대주 이자율, 한도, 기간 총정리

IBK투자증권의 신용거래 서비스는 크게 두 가지로 나뉘어있습니다.

 

1) 주식을 매수하고 싶은데, 자금이 부족할 때 이용할 수 있는 '신용융자거래'와, 2) 주가 하락이 예상되는 종목이 있을 때 이용할 수 있는 '신용대주'입니다.

 

오늘은 이 중에서도 '신용대주 서비스'에 대해 자세히 알아보겠습니다.

◆ 신용대주의 정의

◇ 신용대주란?

주가 하락이 예상되는 종목에 대해, 먼저 증권사에서 주식을 빌려 매도한 후 주가가 하락했을 때 다시 매수하여 수익을 추구하는 신용거래입니다. 다만, 매도한 종목이 상승하면 손실이 발생할 수 있습니다.

◆ 신용대주거래 주요 내용

◇ 신용대주거래 가능 종목

- KOSPI200, KOSDAQ150 종목 중 한국증권금융이 지정하는 종목 (매 영업일, 장중 변경)

 

※ IBK투자증권의 신용가능 종목에 한하며, 종목 등급별 신용공여 한도에 따라 일부 주문이 제한될 수 있습니다.

◇ 대주 한도

- 투자 경험에 따라 한도가 달라집니다. (신용융자와 별도입니다.)

구분	한도	요건
초기투자자	3,000만원
경험투자자	7,000만원	IBK투자증권 최근 2년 내 5회* 이상 투자 및 누적 신용거래대주 금액 5,000만원** 이상 투자자
성숙투자자	고객 등급별 차등 (5억/3억/1억)	경험 투자자이면서 IBK투자증권 신용대주 투자경험이 2년 이상인 투자자
전문투자자

※ 타사 투자경험은 인정 불가하며, 전문 투자자는 별도 등록이 필요합니다.

* : 신용대주 상환 횟수

** : 신용대주 상환 수량 × 신용대주 매도단가

◇ 대주 매도주문

- 주문 방법 : 영업점, 유선, HTS, MTS를 통해 주문하실 수 있습니다.

- 주문 가능 시장 : 정규시장(시간 외 종가 및 시간 외 단일가는 불가하며, 예약주문 불가합니다.)

- 주문 유형 : 지정가 (시장가/최유리/최우선/IOC/FOK 불가합니다.)

 

※ 호가의 제한(유가증권시장 업무규정 - 직전 가격 이하의 가격으로 신용대주 매도 불가

◇ 신용거래 보증금률

- 100%입니다.

※ 대용+현금, 대용→현금순

◇ 신용대주 기간

등급	신용대주기간
S/A/B 등급	최초 90일이며, 요건 충족시 90일 단위로 연장이 가능합니다.
C 등급	최초 90일이며, 요건 충족 시 90일 단위로 3회 연장이 가능합니다.
D 등급	최초 90일이며, 연장은 불가합니다.

※ 단, 만기 연장 시 대주 가능한 종목이며, 물량이 있는 경우 만기연장이 가능합니다.

◇ 신용대주거래 이자율

- 신용대주거래 이자율은 거래 기간에 따라 차등 징수되며, 이자율은 체차 법으로 적용됩니다.

구분	1~7일	8~15일	16~30일	31~60일
이자율	연 4.9%	연 5.5%	연 6.5%	연 7.0%

※ 연체이자율은 적용 이자율 최대 연 9.9%를 초과하지 않습니다.

※ 징수일은 매월 첫 영업일이며, 상환 시에는 상환일에 징수합니다.

※ 당일 상환 시에도 1일 치 이자가 징수됩니다.

◇ 담보 유지 비율

- 140%입니다. (신용융자 및 주식담보대출, 신용대주 통합 산출/체결 기준)

◇ 신용대주 거래 방법

1. 신용 약정을 등록합니다.

2. 사전교육 및 모의 거래를 등록하고, 대주 위험에 대해 고지합니다.

3. 대주 매도 및 매수 상환을 합니다.

◇ 신용대주 상환방법

-상환방법에는 매수 상환과, 현물상환, 임의상환이 있습니다.

1) 매수 상환 : 대주 매도한 종목을 매수해서 상환합니다.

2) 현물상환 : 고객이 신청한 당일에 상환합니다. (자동 상환 아님)

- 상환기일 전이라도 전부 또는 일부 상환이 가능합니다.

- 만기일까지 미상환 시 익영업일에 자동 반대매수 처리됩니다.

◇ 대주 매각대금 이용료

- 연. 010%입니다

- 지급시기는 매월 첫 영업일이며, 현물상환 및 매수 상환 결제 시 지급됩니다.

- 소득세 (14%) + 지방소득세 (1.4%) 원천징수 후 지급됩니다.

 

※ 신용거래 대주 매도자금은 즉시 증권계좌에 자동 예치되며, 상환 시까지 지급되는 예탁금 이용료입니다.

◆ 신용대주 대상 고객 및 제한 고객

◇ 신용대주 대상 고객

- 내국인 내인 고객

◇ 신용대주 제한 고객

- 사고등록계좌, 반송 계좌, 전자금융사기계좌, 신용 연체자 등록고객, 위탁증거금 면제 계좌, 미성년자, 성년후견, 한정후견 개시 심판을 받은 자, 법인, 단체, 외국인, 재외국인, 휴대폰 번호 또는 IBK투자증권이 정하는 제한 고객

◇ 신용대주 매매 제한

- 직전 가격 이하의 가격으로는 불가합니다.

- 동일 종목의 상승 포지션(보유)과 동시 보유는 제한됩니다.

 

※ 현금/신용/대출잔고로 보유한 종목의 불가합니다.

※ 대주 보유 시 동일 종목의 현금매수/신용융자 주문이 불가합니다.

◆ 신용대주거래 유의사항

- 신용대주 매도 후 주식의 가격이 매도 가격보다 상승할 경우 손실이 발생할 수 있고, 경우에 따라 담보 현금 이상의 손실이 발생할 수 있습니다.

예) 현금 1,000만 원을 담보로 주식을 대여받아 매도 후 주가가 20% 상승 시, 해당 거래에서 20% 손실 발생

◆ 공매도 잔고 보고 및 공시제도

- 신용대주 거래자 중 다음의 요건에 해당하는 경우, 자본시장 법령 등에서 정하는 바에 따라 투자자 본인이 직접 공매도 잔고 보고 및 공시의무를 이행하여야 하며, 이를 이행하지 않을 경우 과태료가 부과될 수 있습니다.

 

· 보고 대상 : 공매도 잔고가 상장주식 종목별 총수 대비 0.01% 이상이면서 평가금액이 1억 원 이상인 경우, 또는 잔고비율 무관 공매도 잔고 평가금액이 10억 원 이상인 경우

· 공시 대상 : 상장주식의 종목별 총수 대비 공매도 잔고비율이 0.5% 이상인 경우

 

※ 전 증권사 보유잔고를 합산한 기준입니다.

※ 개인고객의 경우, 전 증권사의 종목별 순보유 잔고(공매도 현황)의 파악이 쉽지 않으므로 하나의 증권사에서 하나의 계좌를 선택 거래하여 보유 정보를 집중하시길 권유하고 있습니다.

◆ 신용대주 권리 관련 유의사항

- 신용대주 매도 후 매도 주식과 관련해 발생하는 현금배당, 주식배당, 유/무상증자, 감자, 합병, 액면분할/병합, 기업분할 등 주식 대여자의 상실된 권리를 주식 대여자에게 보상해주어야 합니다.

구분	납부시기	권리대금 산식
현금배당	배당금 지급일	대주수량 × 주당배당금
주식배당	배당신주 최초상장일 익일	대주수량 × 배당신주 최초 상장일 종가 × (주식배당금액/액면금액)
유/무상증자	기준일 익일	(권리부종가 - 권리락 기준가) × 대주수량

※ 배당은 기준일과 납부일 간 최대 3개월이 소요됩니다.

◆ 공매도 거래자의 거래 주식의 모집 또는 매출에 따른 주식 취득 제한

- 공매도 거래자는 증권시장에 상장된 주식에 대한 모집(매출) 계획이 처음 공시된 다음날부터 공시에 의해 해당 주식의 모집가액(매출가액)이 결정되는 날까지 해당 주식을 공매도하거나 공매도 주문을 위탁한 자는 해당 모집(매출)에 참여를 제한하며, 이를 위반 시 과징금이 부담될 수 있습니다. 다만, 모집(매출) 가액의 공정한 가격 형성을 저해하지 않는 경우에는 예외적으로 주식 취득이 허용됩니다.

 

※ 모집(매출) 가액의 공정한 가격 형성을 저해하지 않는 경우란, 모집(매출)에 따른 주식 취득이 금지되는 공매도 거래 기간 중, 건체 공매도 주문 수량보다 많은 수량의 주식을 가격경쟁에 의한 거래방식으로 매수한 경우(체결일 기준 정규시장의 매매거래 시간에 매수한 경우로 한정) 등이 해당됩니다.

◆ 참고사항

- 담보비율 미달 시 당사의 추가 담보 요구는 유선 통보를 통해 실시되므로, 신용거래 이용 신청 또는 연락처 변경 시 반드시 IBK투자증권에 변경사항을 통보해야 합니다.

- 기타 자세한 사항은 신용거래약관, 신용거래 설명서, 핵심설명서를 참고하시길 바랍니다.